申购QDII基金是按那一天的净值

在申购QDII基金时，确定净值计算日的关键是理解其交易规则和时差的影响。QDII基金，即合格境内机构投资者基金，主要投资于海外市场，因此其交易规则和净值计算与国内基金有所不同。以下是对申购QDII基金净值计算日的详细分析：

一、QDII基金交易规则概述

QDII基金的交易规则与国内场外基金类似，但由于投资市场的不同，存在一些特殊之处。特别是，外国股市的交易时间与国内存在差异，这直接影响到QDII基金的申购和赎回操作。此外，由于外汇结算和国际金融市场风险等因素，QDII基金的管理费和流动性也可能与国内基金不同。

二、申购QDII基金净值计算日

1. 交易日时间窗口：
- 对于大多数QDII基金而言，如果在交易日（T日）的15:00之前提交申购申请，那么基金公司将按照该交易日（T日）外围市场的收盘净值来计算申购份额。这意味着投资者需要关注海外市场的交易时间，以确保在合适的时间内提交申购申请。

2. 时差与交易确认：
- 由于国内外市场的时差，QDII基金的份额确认时间通常会比国内基金晚一个交易日。即，在T日提交的申购申请，可能需要在T+2日才能得到确认。因此，在申购QDII基金时，投资者需要考虑到这一时差因素。

3. 净值公布时间：
- QDII基金的净值公布时间也可能因国内外市场的时差而有所不同。一般来说，基金公司会在交易日结束后，根据外围市场的收盘情况计算出当日的基金净值，并在后续的工作日内公布。投资者可以通过基金公司官网、第三方销售平台等渠道查询最新的净值信息。

三、申购QDII基金的建议

1. 关注市场动态：
- 投资者在申购QDII基金前，应关注国际金融市场的动态，特别是目标投资市场的表现情况。这有助于投资者做出更明智的投资决策。

2. 了解基金特性：
- 不同的QDII基金具有不同的投资策略、风险收益特征和管理团队。投资者在选择基金时，应充分了解基金的特性，并根据自身的风险承受能力和投资目标进行选择。

3. 注意交易成本：
- 申购QDII基金可能会涉及到较高的交易成本，包括申购费、赎回费等。投资者在申购前应仔细阅读基金合同和招募说明书，了解相关费用信息。

4. 分散投资：
- 为了降低投资风险，投资者可以考虑将资金分散投资于多个QDII基金或其他类型的金融产品上。通过分散投资，投资者可以在一定程度上降低单一投资品种带来的风险。

综上所述，申购QDII基金时，投资者应根据交易日时间窗口、时差与交易确认以及净值公布时间等因素来确定净值计算日。同时，投资者还应关注市场动态、了解基金特性、注意交易成本和进行分散投资等策略以降低投资风险并提高投资收益。