基金赎回价格是当天还是当时

在探讨这一问题时，我们首先需要明确几个关键点：基金赎回价格的确定依据、赎回时间对赎回价格的影响，以及不同基金类型和赎回规则可能带来的差异。

基金赎回价格的确定依据

基金赎回价格主要基于赎回当日的基金份额净值。基金份额净值是基金资产减去负债后，除以基金总份额得出的每份基金的价值。这一指标反映了基金的实际价值，也是投资者赎回基金时的重要依据。

赎回时间对赎回价格的影响

1. 交易日15:00前赎回：
- 投资者在交易日（T日）的15:00之前提交赎回申请，赎回价格将按照T日的基金份额净值来确定。这是因为基金的交易时间通常与股票市场的交易时间相同，即上午9:30至下午15:00。在此时间段内提交的赎回申请，将被视为当日有效赎回，赎回价格因此锁定为当日的基金份额净值。

2. 交易日15:00后赎回：
- 如果投资者在交易日的15:00之后提交赎回申请，该申请将被视为下一个交易日（T+1日）的有效赎回。因此，赎回价格将按照T+1日的基金份额净值来确定。这体现了基金赎回遵循的“未知价原则”，即投资者在赎回时无法确切知道具体的赎回价格，而是由赎回当日的基金份额净值决定。

不同基金类型和赎回规则的差异

不同类型的基金在赎回规则上可能存在差异，这主要体现在赎回到账时间和赎回费用上。例如，货币基金通常可以实现快速赎回并当天到账，而其他类型的基金如股票基金、债券基金等则可能需要T+1日或更长时间才能到账。此外，赎回费用也可能因基金类型和持有期限的不同而有所差异。然而，这些差异并不影响赎回价格的计算原则，即赎回价格基于赎回当日的基金份额净值。

结论

综上所述，的问题，其实质是取决于投资者提交赎回申请的时间。如果投资者在交易日的15:00之前提交赎回申请，赎回价格将是当天的基金份额净值；如果提交时间在15:00之后，则赎回价格将是下一个交易日的基金份额净值。因此，投资者在赎回基金时，应特别注意赎回时间的选择，以确保按照自己期望的赎回价格进行交易。

请注意，以上分析仅基于一般情况下的基金赎回规则。在实际操作中，投资者还应仔细阅读所投资基金的招募说明书、基金合同等法律文件，以了解该基金的具体赎回规则和可能存在的特殊情况