基金赎回按哪一天净值算
2024-07-27
时财网整理
- 导读:
- 基金赎回就分两种情况。如果你是某一天的午后三点之前提交了赎回申请，那就是按照当天的净值来赎回；如果是三点以后，就按第二天的净值来赎回。
，主要取决于赎回申请提交的时间点。一般来说，基金赎回的价格以T日的基金份额净值为基准进行计算，这里的T日指的是交易日，即基金市场正常开放的日子。
赎回净值计算规则
1. 交易日提交赎回：
- 如果投资者在T日的交易时间内（通常指基金市场开放的时间，如股市开盘后的交易时段）提交了赎回申请，那么赎回将按照T日的基金份额净值进行计算。
- 赎回金额的计算公式为：赎回金额 = 赎回份额 × T日基金份额净值。
2. 非交易日提交赎回：
- 如果投资者在非交易日（如周末、法定节假日等）提交赎回申请，那么这些申请通常会顺延至下一个交易日（即T+1日）进行处理，并按照T+1日的基金份额净值来计算赎回金额。
注意事项
1. 赎回费用：基金赎回时，除了按照赎回份额和当日净值计算赎回金额外，还需要考虑赎回费用。赎回费用通常根据赎回金额和赎回费率来计算，赎回费率与持有时间呈反相关，即持有时间越短，赎回费率越高；反之，持有时间越长，赎回费率越低，甚至可能出现免赎回费用的情况。
2. 赎回时间：基金赎回的到账时间可能会因基金类型、销售渠道等因素而有所不同。一般来说，货币型基金赎回可能较为迅速，而股票型、混合型等基金可能需要更长的时间才能到账。
3. 赎回申请确认：投资者提交赎回申请后，需要等待基金公司的确认。确认后，赎回金额将按照约定的方式（如原路返回至投资者的银行账户）进行支付。
综上所述，主要取决于赎回申请提交的时间点。投资者在提交赎回申请时，应关注基金市场的交易时间，并了解赎回费用的计算方式和赎回到账的时间安排，以便更好地管理自己的投资。
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