基金确定份额是按当天净值还是买入的时候那个值

在财经分析的领域中，基金确定份额的计算方式是一个至关重要的议题。对于投资者而言，理解这一机制对于把握投资时机、评估投资成本以及预期收益都具有重要意义。那么，基金确定份额是按当天净值还是买入时的那个值呢？这主要取决于投资者申购基金的具体时间。

一、基金份额确认的基本原则

基金份额的确认，本质上是对投资者投资金额的折算，这一折算过程依据的是基金的单位净值。基金单位净值，简言之，就是每一份基金所代表的资产净值，它反映了基金在某一时刻的资产状况。

二、申购时间的影响

1. 交易日当天15点之前申购

如果投资者在交易日（即股市开盘日，一般为周一至周五，具体以基金公司公告为准）的15点之前申购基金，那么基金公司将按照当天的基金单位净值来计算投资者的份额。这意味着，投资者实际上是以当日的净值价格“买入”了基金份额。

2. 交易日当天15点之后申购

然而，如果投资者在交易日当天的15点之后申购基金，情况则有所不同。由于此时已经过了当天的交易时段，基金公司无法按照当日的净值来计算份额。因此，这种情况下，基金会按照下一个交易日的单位净值来确定投资者的份额。

三、特殊类型基金的确认时间

值得注意的是，对于某些特殊类型的基金，如QDII（合格境内机构投资者）基金，其份额确认时间可能会更长。由于QDII基金涉及跨境投资，其交易和结算流程相对复杂，因此通常需要在T+2个交易日甚至更长的时间内完成份额的确认。

四、份额确认后的影响

一旦基金份额得到确认，投资者便不能撤销申购申请。同时，投资者所持有的基金份额将按照基金的实际运作情况进行价值的增减。基金的净值会随着市场波动而变化，因此投资者所持有的基金份额的价值也会相应波动。

五、结论

综上所述，基金确定份额是按照投资者申购时的具体情况来决定的。如果投资者在交易日当天15点之前申购基金，则按照当天的基金单位净值来确定份额；如果在15点之后申购，则按照下一个交易日的单位净值来确定。对于特殊类型的基金如QDII基金，其份额确认时间可能会更长。因此，投资者在进行基金投资时，应密切关注申购时间以及基金公司的相关公告和规定。