qdii基金买入净值按照哪天算

作为财经类的分析专家，对QDII（合格境内机构投资者）基金买入净值的计算规则有深入的理解是至关重要的。QDII基金，作为投资于海外市场的基金产品，其净值计算与确认过程相对复杂，主要受到海外市场交易时间、流动性及汇率波动等多重因素的影响。以下是对QDII基金买入净值计算规则的详细解析：

一、QDII基金净值计算原则

1. 交易日计算：QDII基金的净值通常按照T日（即交易日）计算，这意味着净值是在交易日结束后进行计算的。
2. 海外市场影响：由于QDII基金投资于海外市场，其净值计算必须考虑海外市场的规模、流动性、交易时间以及时差等因素。
3. 时间差调整：由于时差问题，QDII基金的净值可能已经包含了一部分未在国内市场开盘时的海外市场价格变动。

二、买入净值的具体计算

1. 交易日提交：投资者在T日提交的申购申请，其买入净值将基于T日的海外市场交易情况来计算。但需要注意的是，由于QDII基金的特殊性，其份额确认和净值公布通常会比普通基金晚。
2. 份额确认与净值公布：
- 申购确认：一般来说，投资者在T日提交的申购申请，通常在T+2日得到确认，并在T+3日可以查看申购的基金份额。这意味着，虽然申购是在T日进行的，但买入净值的确认和份额的计算会延后到T+2日或之后。
- 净值公布：QDII基金的净值公布时间也通常比普通基金晚一天，即T+2日公布T日的净值。这主要是由于海外市场交易时间和数据处理的复杂性所致。
3. 交易时间点：
- 如果投资者在交易日的15:00之前提交申购申请，那么买入的基金价格将基于当日海外市场交易结束时的收盘价计算（即T日收盘价）。
- 如果在交易日的15:00之后提交申购申请，或者遇到节假日等非交易日，那么买入的基金价格将基于下一个交易日（T+1日）的海外市场收盘价计算。

三、特殊情况与注意事项

1. 节假日影响：如果T日遇到节假日，申购和赎回的确认日期可能会相应顺延。投资者在提交申购或赎回申请时，应充分考虑节假日因素，以免影响资金安排。
2. 汇率波动：由于QDII基金投资海外市场，汇率波动也是影响买入净值的一个重要因素。投资者需要关注汇率变化，以评估其对基金净值的影响。
3. 费用扣除：在申购QDII基金时，通常需要扣除相应的申购费用。这些费用将直接从投资者的申购金额中扣除，从而影响实际的买入份额和净值。

四、结论

综上所述，QDII基金买入净值的计算是基于T日（交易日）的海外市场交易情况进行的，但份额确认和净值公布通常会比普通基金晚一到两天。投资者在提交申购申请时，应充分了解这些规则，以便更好地安排资金和投资计划。同时，也需要关注海外市场的交易时间、流动性、汇率波动等因素对基金净值的影响