基金
第一步，特定对象确认：一般需要填写一份问卷调查，让投资者明确自身的风险识别及风险承担能力，并书面承诺达到合格投资的要求；
第二步，参与产品推介会：适当参与产品推荐会，在机构的帮助下，依据自身的的能力，选择相匹配的产品；
第三步，签署风险揭示书：投资者要明确所选产品的风险，以及自身的权益，这步略繁琐，各条款要逐句确认，相关当事人需签字盖章；
第四步，提供资产证明或收入证明文件：个人投资者金融资产不低于300万或者近三年个人收入不低于50万，旨在确认是合格投资者，还要明确是自己购买产品，且不会拆分；
第五步，签约、打款：终于要签约了，好激动啊，有没有，此刻，你要明确明确再明确，合作信息的真实性，产品的风险以及绝对是合格投资者；
第六步，投资冷静期：签约之后，要有不少于24小时的投资冷静期；
第七步，回访确认：等到投资冷静期过去了，机构的非销售人员需要对投资者进行回访确认，且需要一条一条核对投资者的核心信息，投资者有不明白的地方，可以解除合同。
