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基金投资补仓的注意事项

2020-10-10 时财网整理
导读:
1、补仓前应进行风险承受能力评估,并进行必要的风险压力测试。避免追加投资不能承受风险的基金产品。

  基金投资补仓的注意事项如下:

  

  1、补仓前应进行风险承受能力评估,并进行必要的风险压力测试。避免追加投资不能承受风险的基金产品。

  

  2、补仓应结合市场环境进行。不同的市场环境下,对基金的业绩影响程度也是不一样的。震荡下跌行情下补仓有利于投资者“分散风险、摊低成本”,从而使原有的购买成本得到降低,但在持续上涨的行情中补仓只能会增大成本,从而造成盲目追涨,引起集中投资风险。因此,把握基金补仓的时机是非常重要的。

  

  3、补仓应选择好合适的品种,并非所有的基金产品都是合适的补仓品种。股票型基金的净值波动较大,受证券市场环境的影响较大,而补仓的效果比较明显。而债券型基金及货币市场基金的净值变动很小及不变动,因此,投资者在进行基金补仓时应当对基金品种的选择有一定的侧重点。

  

  4、基金补仓资金的筹措应是闲置资金。无论是初次购买,还是持续追加投资,对于投资者来讲,购买基金产品所需用的资金都应当是不影响投资者生活开支,且是节余的闲置资金。只有这样,才能使投资者做到投资中的从容。

  

  5、补仓应注重长期投资效果。基金补仓也是投资者的一项理财规划活动,应当有目标和计划进行,其投资效果应当通过长期投资而得到相应的体现。

  

  6、选择红利再投资实现直接补仓目的。对于缺乏现金或者资金流动紧张的投资者,不妨将原基金的分红方式调整为红利再投资,从而实现充分利用资金的目的,解决在面临良好投资机会时而补仓资金不足的问题。


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